Эксперты мира финансовых услуг рассказали о том, какие переводы могут реально привлечь внимание налоговой службы, использующей определенные алгоритмы с реакцией на поведенческие маркеры физлиц. Например, вопросы точно спровоцируют регулярные небольшие отчисления от десятков незнакомых людей. Здесь на лицо предпринимательская деятельность без декларирования полученного дохода.
Еще одна ситуация – поступления (не обязательно регулярные) от юрлиц и ИП. Законодательство обязывает бизнес выстраивать отношения с физлицом на основании договора и с удержанием налога.
Налоговики усиливают внимание и к возможным платежам за аренду недвижимости. Здесь жалобу могут направить соседи или управляющая компания, после чего служба и начнет проверку.
Вопросы возникнут и в случае явного разрыва между доходами и тратами. Например, человек получает ежемесячную зарплату в 30 тысяч рублей на карту, но покупает кроссовер за наличку или ежемесячно гасит кредит по другим картам.
Но есть и переводы, которые по закону не будут облагаться налогом. Например, вам вернули небольшую сумму или долг, когда вы оплатили обед или большой подарок коллеге. Аналогично с денежными презентами на день рождения, переводами внутри семьи, кешбэком или бонусами по счету.
Подписывайтесь на наш канал в МАКС и Телеграм, чтобы не пропустить самое интересное!
(По материалам rambler.ru)
